קופי טריידינג היא אסטרטגיית מסחר הנהוגה בעיקר בשווקי מסחר במטבעות חליפין (Forex – Foreign Exchange Markets), אך לא רק בהם, בה ניתן להעתיק ולבצע את ההשקעות של משקיעים מנוסים יותר כמעט בזמן אמת. הרעיון הוא בעצם לצפות בחשבונות המסחר של הסוחרים המנוסים וממש להעתיק אחד לאחד את ההשקעות שלהם לחשבונות של הסוחרים המתחילים.
שיטת המסחר הזו למעשה מצמידה את החשבון המעתיק לחשבון המועתק, כך שכל הוראה שמתבצעת בחשבון המועתק, כמו פתיחת מסחר במנייה, מכירה, קנייה או משיכת רווחים, מבוצעת גם בחשבון המעתיק.
ניתן להצמיד את כל החשבון המעתיק לזה המועתק, או רק לחלקים ממנו, בהתאם להוראת המשתמש המעתיק. בנוסף, המשתמש המעתיק יכול בכל שלב להתנתק מהחשבון המועתק ולנהל עצמאית את ערוצי ההשקעה שבחשבונו, מבלי שאלו יאבדו לאחר הניתוק.
פלטפורמות המסחר המאפשרות קופי טריידינג לרוב מציעות צורות תגמול שונות למשתמשים המועתקים, כמו צבירת חלקים מדמי המנוי של המשתמשים שמעתיקים מהם, המכונים עוקבים בהשאלה מעולם הרשתות החברתיות, כך שלמעתיקים יש אינטרס לצבור כמה שיותר עוקבים על ידי שיפור הביצועים של השקעותיהם.
זוהי בעצם צורה חדשנית ונזילה יותר של ניהול חשבונות השקעה. ממש כמו שלקוחות מעניקים ממון למנהלי קרנות השקעה, המנהלים את ההשקעות של לקוחותיהם בשוטף, במסגרת הקופי טריידינג המשקיע המועתק, המכונה לעיתים מנהיג או מוביל דעת קהל, מנהל בצורה עקיפה את החשבונות של העוקבים שלו.
ישנן כיום מספר פלטפורמות מסחר מקוונות המאפשרות ביצוע של Copy Trading, כאשר עבור חלקן האפשרות לקופי טריידינג עומדת במרכז השירות של הפלטפורמה כולה, כחלק מאסטרטגיית השיווק וגיוס המשתמשים של הפלטפורמה.
קופי טריידינג באיטורו
איטורו (eToro) היא פלטפורמת מסחר מקוונת, ישראלית במקור, הרשומה בבריטניה, ארצות הברית, אוסטרליה, קפריסין וישראל. היא החלה את דרכה בשנת 2007 כפלטפורמת מסחר Forex ובשנת 2010 אימצה את אסטרטגיית הקופי טריידינג לשירותיה.
בשנת 2013 אימצה את שיטת המסחר CFD (Contract for Differences), מה שבקצרה אומר שהיא מאפשרת חוזים עתידיים בהתאם להפרשי שווי של ניירות ערך שונים בעת מכירתם וקנייתם. בשנת 2017 ביססה את עצמה איטורו כפלטפורמה מובילה למסחר במטבעות קריפטו.
המינימום להשקעה בקופי טריידינג באיטורו הוא מאתיים דולר. ניתן לבחור 5 משקיעים שונים להעתקה לעקוב אחריהם בעת ובעונה אחת, מה שמגוון את חשבון ההשקעות של המשתמשים.
המשתמשים המועתקים מכונים באיטורו "משקיעים פופולריים", והם מדורגים במערכת לפי מידת הסיכון של ההשקעות שלהם, מנמוך, בינוני, וגבוה. יש לציין כמובן שהשקעות בסיכון נמוך מניבות תשואות איטיות ואולי נמוכות יותר, אך סיכון כספי ההשקעה ההתחלתיים בהן הוא נמוך בהתאם, ולהיפך בהשקעות בסיכון גבוה.
eTorro מציעה בערך ארבע מאות אלף משקיעים פופולריים לעקוב אחריהם, ויש לזכור בכל עת שהם לא בהכרח משקיעים טובים. כל אחד מהם עלול לטעות ולאבד סכומים ניכרים בכל שלב, בהתאם למידת הסיכון של ההשקעות שלו.
ניתן לסנן את המשקיעים הפופולריים באיטורו באמצעות פילטר חיפוש. הסינון יכול להתבסס על ערוצי השקעה, מידת סיכון כאמור, וכן מידת הביצועים, כך שניתן לעקוב פשוט אחרי משקיעים שהרוויחו רווחים נעים מההשקעות שלהם.
קופי טריידינג בזיגנלי
גם זיגנלי (Zignaly) היא פלטפורמת מסחר מקוונת המציעה מסחר בקריפטו דרך קופי טריידינג. היא הוקמה בשנת 2018 בספרד כבוט מסחר אוטומטי בקריפטו, שנועד לייצר הכנסה פסיבית ואוטומטית למשקיעים.
הבוט של זיגנלי למעשה עוקב אחר משקיעים בעלי ביצועים מוכחים, המכונים ספקי אותות (Signal Providers). הבוט למעשה רוכש ומוכר ניירות ערך וקריפטו בהתאם לפעילות של אותם ספקי אותות.
הפלטפורמה עובדת בשיטת "חלוקת רווח", לפיה כל ספק אותות יכול לקבוע את אחוז חלוקת הרווחים מההשקעות שלו עם העוקבים, ובכך למשוך עוד עוקבים לחשבונו, בהתאם לאחוז הרווח שהוא חולק עמם, בין 20% ל-50%. בנוסף, עם כל רווח שנרשם באמצעות קופי טריידינג, הפלטפורמה גובה כ-5% מסך הרווחים.
לפי שיטה זו, ספק האותות למעשה מרוויח מהעוקבים רק כאשר הוא מבצע מכירה נכונה של נכסים המניבה רווח, כך שהוא אינו מרוויח מדמי המנוי השוטפים של העוקבים.
בכדי להצמיד את הבוט לספקי אותות, יש להפקיד סכום מינימום מסוים הנדרש בכדי למשוך רווחים מההשקעות ולקחת חלק בחלוקת הרווחים הכוללת של ספק האותות והעוקבים.
